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22 tâches financières urgentes pour les nouveaux mariés

Catégorie: Finances

09 août 2016

Se marier est une expérience extraordinaire. C’est une journée qui marque le début d’une nouvelle ère de sa vie. Pour bien entamer cette nouvelle vie, il est important de ne pas oublier de faire ses devoirs financiers. Le plus tôt ces questions réglées, le mieux se portera son couple !

  1. Revoir ses couvertures d’assurances pour inclure les bagues de mariage
  2. Considérer prendre une assurance-vie et une assurance invalidité pour protéger son/sa conjoint(e)
  3. Mettre à jour le bénéficiaire de votre assurance-vie (si applicable)
  4. Combiner ses assurances collectives et assurances auto si possible
  5. Faire état de ses biens, comptes bancaires et de ses placements (REER, CELI, etc.)
  6. Faire état de ses dettes de part et autre (cartes de crédit, prêts personnels, prêts étudiants, etc.)
  7. Rembourser les dettes encourues pour le mariage, le cas échéant
  8. Conserver en sécurité les documents légaux (certificats de naissance, passeports, contrat de mariage, testaments, etc.)
  9. Faire un nouveau budget conjoint
  10. Songer à ouvrir un compte conjoint
  11. Mettre à jour votre testament (ou en écrire un)
  12. Planifier une rencontre avec un comptable pour analyser l’impact de votre union sur vos impôts
  13. Ouvrir un compte d’épargne d’urgence conjoint
  14. Se fixer des objectifs financiers communs
  15. Se fixer des responsabilités selon les aptitudes de chaque personne (qui paiera les factures?)
  16. Discuter ensemble des achats majeurs (voiture, voyages, etc.)
  17. Discuter ensemble des valeurs financières et habitudes de consommation
  18. Discuter des objectifs de carrière de chacun
  19. Discuter de la question des enfants (Quand? Combien?)
  20. Établir ensemble la tolérance au risque et le montant du fond d’urgence
  21. Revoir ses pointages de crédit pour ne pas avoir de surprise lors du financement de l’achat d’une propriété
  22. Établir un plan de retraite conjoint (consulter un planificateur financier reconnu par l’AMF)

Les questions d’argent peuvent mettre beaucoup de pression sur un couple. En abordant ces questions tôt et à tête froide, on met toutes les chances de notre côté de régler d’avance les problèmes qui pourraient surgir plus tard.